كتب: أحمد عبد السلام
تزايدت شعبية الاستثمار في المؤشرات السلبية بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة، ويعود ذلك إلى صعوبة التفوق على أداء السوق. يعد وارن بافيت، المستثمر المعروف، من أبرز الداعمين لهذا النوع من الاستثمار، حيث قدم توصياته في هذا المجال لعدة عقود.
تفوق بافيت على الأسواق
خلال فترة قيادته لشركة Berkshire Hathaway التي دامت 60 عامًا، حققت الشركة نموًا مذهلًا بنسبة 5,502,284%، في حين كانت نسبة نمو مؤشر S&P 500 تبلغ 39,054%. وبالرغم من إنجازاته الكبيرة، اعترف بافيت أنه من غير المرجح أن تنجح حتى Berkshire Hathaway في تكرار هذه النتائج المذهلة في الوقت الحالي.
توصيات بافيت للمستثمرين
بالنسبة لمعظم المستثمرين، ينصح بافيت باستثمار قوي في صناديق المؤشرات السلبية، وقد حثّ على شراء ETF S&P 500 من شركة Vanguard. يُعتبر بافيت من أوائل الذين اعتبروا أن الاستثمار في صناديق المؤشرات هو الخيار الأكثر أمنًا وكفاءة للمستثمر العادي، حيث قدم نصيحته بذلك منذ عام 1993.
الأداء الأفضل لصناديق المؤشرات
في اجتماع المساهمين لعام 1993، صرح بافيت بأن صناديق المؤشرات تفوق بشكل عام أداء المحترفين في وول ستريت. تشير الأبحاث إلى أن معظم صناديق الاستثمار المدارة نشطاً تفشل في تحقيق أداء يتفوق على مؤشر S&P 500، حيث أثبتت النتائج أن معدل الأداء الجيد لهذه الصناديق كان فقط في ثلاث سنوات خلال الـ 25 عامًا الماضية.
أهمية الاستثمار طويل الأجل
أحد الاستنتاجات المنطقية من نتائج الأداء هو أن التفوق أسهل في أوقات الهبوط السوقي. ومع ذلك، يشير بافيت إلى أن الأغلبية العظمى من الوقت يشهد السوق نمواً. في عام 2007، أجرى بافيت رهاناً على أن الاستثمار في S&P 500 سيتفوق على مجموعة من صناديق التحوط خلال عقد من الزمن، وقد فاز بالرهان في عام 2017.
نصائح بافيت للمستثمرين العاديين
في رسالته السنوية للمساهمين عام 2013، أشار بافيت إلى أن الاستثمار في صناديق المؤشرات يمكّن المستثمرين من تجنب دفع جزء كبير من أموالهم كرسوم إدارية. أوصى بأن تُستثمر 10% من أمواله في سندات حكومية قصيرة الأجل و90% في صندوق مؤشرات S&P 500 بأسعار منخفضة، مفضلًا صندوق Vanguard.
استراتيجية الاستثمار الذكي
بافيت يدرك أن معظم الناس يعملون في وظائف يومية ولا يمكنهم قضاء وقت طويل في تحليل الأسهم. لذلك، يعد الاستثمار في صناديق المؤشرات هو الخيار المثالي لهم. لتحقيق أقصى استفادة من هذه الاستثمارات، ينبغي على الأفراد استثمار المال بانتظام والاستعداد للاحتفاظ به على المدى البعيد.
أخيرًا، يعتبر بافيت أن البقاء في السوق خلال جميع دوراته والاستمرار في إضافة الأموال للاستثمار هي المفاتيح لبناء الثروة وتحقيق الاستقلال المالي.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.