عملاء الثروات يتجهون إلى الذكاء الاصطناعي للحصول على المشورة

كتبت: إسراء الشامي

أصبح الذكاء الاصطناعي، وخاصةً الدردشات الذكية، منافسًا جديدًا لإدارات الثروات، حيث يسعى العملاء الأثرياء، حتى أولئك القادرين على تحمل أتعاب المستشارين المتميزين، إلى الحصول على توصيات حول المحفظة المالية ونصائح ضريبية من خلال روبوتات الدردشة مثل “كلود”. وقد أشار خبراء من مجال إدارة الثروات إلى أن استخدام الذكاء الاصطناعي يمكن أن يساعد العملاء في تقديم أسئلة مستنيرة وتعزيز الحوار مع مستشاريهم الماليين.

تحديات جديدة تواجه مستشاري الثروات

أوضح ماثيو فليسيغ، الرئيس التنفيذي لشركة “باثستون”، أن “شخصيًا أعتقد أن ChatGPT هو أكبر مستشار استثماري في العالم حاليًا”. وأكد أنه في الوقت الذي يمكن أن يفيد فيه استخدام الذكاء الاصطناعي في تعزيز مستوى الحوار، إلا أن هناك مخاطر تتمثل في الحصول على نصائح غير دقيقة أو تسريب معلومات شخصية. في هذا السياق، أشار مايكل زوينر من شركة “WE Family Offices” إلى أن التمييز بين الحقيقة والرؤية الخاطئة قد يكون أمرًا صعبًا للعملاء.

تأثير الذكاء الاصطناعي على أتعاب الاستشاريين

مع تزايد استخدام هذه النماذج اللغوية الكبيرة، يتعين على شركات إدارة الثروات، وخاصةً تلك التي تستهدف الطبقات المتوسطة، زيادة مبررات أتعابها. ذكر شون دانلوب من “مورنينغ ستار” أن أسهم شركات إدارة الثروات قد شهدت تراجعاً نتيجة زحف الذكاء الاصطناعي إلى هذا القطاع. ومع ذلك، فإنه يصعب القول بأن الروبوتات ستستبدل المستشارين التقليديين، بل ستجعلهم أكثر كفاءة.

تفاعل العملاء مع توصيات الذكاء الاصطناعي

منذ حوالي 18 شهرًا، بدأت بعض العملاء باستخدام الذكاء الاصطناعي لمراجعة النصائح المقدمة من شركاتهم، مما أدى إلى تغييرات في طريقة استجابة الشركات. قالت باميلا لوسينا من “نورثرن ترست” إنهم لاحظوا أن حوالي نصف العملاء بدأوا في طلب تقديم عوائد رسمية لإدارة ثرواتهم، حتى أولئك الذين يمتلكون 100 مليون دولار فقط.

الأمان والخصوصية في استخدام الذكاء الاصطناعي

تحدث زوينر عن الاهتمام المتزايد باستخدام الذكاء الاصطناعي، ولكنه أبدى قلقه إزاء عدم قدرة العملاء على اكتشاف الأخطاء التي قد يرتكبها الذكاء الاصطناعي. كما يستمر زوينر في التحذير من مخاطر تسرب المعلومات الحساسة.

القيمة الإنسانية مقابل الذكاء الاصطناعي

خلال حديثهم، أعرب فليسيغ عن أن تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي تقدم تحليلات رائعة، لكنها لا تعوض عن الحاجة للتفاعل الإنساني. وأشار إلى أن العلاقة الشخصية تعكس الكثير من النواحي التي لا يمكن للذكاء الاصطناعي فهمها أو التعامل معها.
توقع فينس لوميّا، موظف في “مورغان ستانلي” منذ 27 عامًا، أن تزداد قيمة التفاعل البشري في أوقات الأزمات. إذ يصبح العملاء أكثر رغبة في الاستشارة عند حدوث تقلبات في الأسواق.

يمكنك قراءة المزيد في المصدر.

لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.