كتب: صهيب شمس
في عالم الاستثمار، يُعتبر تنويع المحفظة من العناصر الأساسية لتقليل المخاطر. يتوافق هذا المفهوم مع ما يوصي به معظم الخبراء، حيث يُستحسن أن تحتوي المحفظة الاستثمارية على ما لا يقل عن 50 سهمًا مختلفًا. ولكن، ليس كل المستثمرين يمتلكون الوقت أو الرغبة في متابعة هذا العدد الكبير من الأسهم.
فوائد صناديق ETFs
لحسن الحظ، يوجد حل بسيط لهذه المشكلة، وهو صناديق الاستثمار المتداولة، المعروفة باسم ETFs. تمثل هذه الصناديق مجموعات من الأسهم تُشترى وتُباع كوحدة واحدة. وبذلك، تقدم طريقة سهلة وفورية للتنويع. يمكن للمستثمر أن يحقق تنويعًا كافيًا من خلال ثلاثة صناديق ETFs فقط، دون التأثير على إمكانية تحقيق أرباح ملموسة.
اختيار الصندوق الأول: SPDR S&P 500 ETF Trust
يعتبر صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) الخيار الأفضل للمستثمرين. هذا الصندوق يعكس أداء مؤشر S&P 500 ويحتوي على 500 شركة تمثل أكثر من 80% من القيمة السوقية الأمريكية الكلية. بينما لا يمكن لهذا الصندوق أن يتفوق على السوق، إلا أنه يضمن تحقيق أداء متناسب مع الأداء طويل الأمد للسوق. وقد أظهرت البيانات أن نحو 75% من الصناديق المشتركة تفشل في تحقيق أداء أقوى من المؤشر المرجعي، مما يشير إلى أن محاولة التفوق على أداء السوق قد تكون سببًا في عدم تحقيق ذلك.
صندوق الدخل المتزايد: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
بعد تأسيس أساس قوي باستخدام صندوق SPDR، يأتي دور إضافة صندوق يتسم بأداء مختلف، وهو Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD). يُعتبر هذا الصندوق من صناديق الأرباح، حيث يُحقق عائدًا سنويًا يصل إلى 3.3%. بالإضافة إلى ذلك، يُصنف كشهادة استثمارية ذات قيمة، تسهم في تحقيق دخل متزايد. وفي الوقت الذي تسيطر فيه الأسهم النامية على السوق، ترغب بعض الاستثمارات في التوجه نحو الأسهم القيّمة لتحقيق التوازن.
صندوق التكنولوجيا: State Street Technology Select Sector SPDR
وأخيرًا، يُعتبر صندوق State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK) خيارًا مثاليًا لاستكمال محفظة استثمارية متكاملة. يركز هذا الصندوق على شركات التكنولوجيا، التي تعد في تزايد مستمر، ويُظهر أداءً يتجاوز أداء مؤشر S&P 500 بمرتين في العشرين عامًا الماضية. رغم أن الأداء الماضي لا يضمن النتائج المستقبلية، إلا أن التوجه العام نحو التكنولوجيا يؤكد على مركزية هذه الشركات في تطور المجتمع.
في النهاية، يبقى الخيار مفتوحًا أمام المستثمرين لتحديد الأنسب لهم من بين هذه الصناديق الثلاثة، التي تُعتبر خيارات قوية لبناء محفظة استثمارية شاملة.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.