كشف تحقيق استند إلى آلاف الوثائق المالية والمعاملات المصرفية عن دور بنك تشجيانغ تشوتشو التجاري الصيني في مساعدة شركات مرتبطة بروسيا على الوصول غير المباشر إلى النظام المالي الأمريكي، وذلك عبر شبكة من المراسلات المصرفية مع مؤسسات كبرى في وول ستريت، رغم العقوبات الغربية المفروضة عقب غزو موسكو لأوكرانيا.
ثغرات في الرقابة المالية العالمية
أتاح بنك تشجيانغ تشوتشو التجاري، وهو مؤسسة إقراض إقليمية مقرها مدينة ييوو الصينية، لشركات تورّد سلعاً خاضعة للقيود إلى روسيا إمكانية تحويل الأموال عبر بنوك غربية كبرى. وقد تبين أن أكثر من 50 شركة قامت بتوريد إلكترونيات ومواد كيميائية صناعية ومنتجات أخرى إلى روسيا، كانت تمتلك حسابات لدى البنك خلال الأشهر الأربعة الأولى من عام 2025.
واعتمد البنك في عملياته على نظام المراسلة المصرفية، الذي يسمح للمؤسسات المالية الصغيرة بمعالجة المدفوعات الدولية باستخدام حسابات لدى بنوك أكبر. ومن بين هذه الحسابات، وجد حساب لدى بنك أوف أمريكا يحتوي على أموال مجمعة لعدة عملاء من بنك تشوتشو، مما سمح للشركات المرتبطة بروسيا بتحويل الأموال دون إطلاع البنوك الكبرى على تفاصيل المعاملات التجارية الأساسية.
دور الشركات الوهمية في الالتفاف على القيود
أظهرت السجلات المالية ارتباط شركات خدمات مالية في موسكو، مثل شركة A7، بعمليات تهدف للالتفاف على القيود الاقتصادية الغربية. كما أشارت البيانات إلى قيام شركة وهمية في قيرغيزستان تعمل لصالح A7 بإتمام عمليات شراء لسلع خاضعة للقيود بقيمة تجاوزت 10 ملايين دولار خلال أوائل عام 2025 عبر بنك مرتبط ببنك تشوتشو.
وفي واقعة أخرى، اشترت شركة روسية مكونات لأنظمة الحرب الإلكترونية بقيمة تقارب 73 ألف دولار من موزع في هونغ كونغ خلال يناير 2025، حيث تمت عملية الدفع عبر حساب بنك تشوتشو لدى بنك أوف أمريكا، وهي آلية لم تكشف عن طبيعة السلع أو هوية المشتري النهائي.
توسع الشبكة المالية لبنك تشوتشو
تأسس بنك تشجيانغ تشوتشو التجاري عام 1987، وشهد نمواً كبيراً مع تطور مدينة ييوو كمركز للتصنيع والتصدير. وقد وسع البنك خدماته لتشمل دولاً مثل قيرغيزستان وجورجيا وأوزبكستان، مما يسهل الوصول إلى الدولار لما يقرب من 70 بنكاً آخر لا يمتلك بعضها علاقات مباشرة مع المؤسسات الأمريكية.
وفي عام 2024، عالج البنك معاملات دولية تجاوزت قيمتها 200 مليار دولار، وهو ما يعادل أربعة أضعاف أصوله المعلنة. كما أعلن البنك في سبتمبر 2026 عن وجود علاقات تربطه بأكثر من 1000 مؤسسة مالية، مع قدرات دفع تغطي 27 عملة مختلفة.
استجابة المؤسسات المالية الدولية
قام بنك أوف أمريكا بإغلاق حساب المراسلة المصرفية الخاص ببنك تشوتشو في يونيو 2025، إلا أن البنك الصيني استمر في الحفاظ على علاقات أخرى لمقاصة الدولار مع مؤسسات مثل سيتي بنك، وستاندرد تشارترد، وجي بي مورغان تشيس.
من جانبها، أكدت بنوك أوف أمريكا، وسيتي جروب، وستاندرد تشارترد، وبنك أبوظبي الأول التزامها بضوابط الامتثال والتعاون مع الجهات التنظيمية، بينما رفض جي بي مورغان تشيس التعليق، ولم يرد بنك تشوتشو على الاستفسارات التفصيلية حول نتائج التحقيق.
